ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವವರು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಪದಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಎಯುಎಂ (AUM)(ಅಸೆಟ್ಸ್ ಅಂಡರ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್), ಎಎಂಸಿ(AMC)(ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿ), ಎನ್ಎವಿ(NAV)(ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ) ಮುಂತಾದ ಪದಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಗೊಂದಲಕರವಾಗಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಆಗಾಗ್ಗೆ ಬಳಸಲಾಗುವ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪರಿಭಾಷೆಗಳಾಗಿವೆ. ಈ ಲೇಖನವು ಈ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಮಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ.
ಇದನ್ನು ಓದಿ: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು: ಒಂದು ಸಮಗ್ರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ (Complete Free Guide 2024)
ನಾವು ಚರ್ಚಿಸಲಿರುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಪದಗಳ ಶಬ್ದಕೋಶದ ಹೊರತಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಭಾರತದ ಆಡಳಿತ ಮಂಡಳಿಗಳ ಬಗ್ಗೆಯೂ ತಿಳಿದಿರಬೇಕು. ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಂಡ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ(SEBI) ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಸರಿಯಾದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ವರ್ಗಗಳು ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳಿಗೆ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಕಾಪಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು ವಿವರವಾದ ಮತ್ತು ನಿಜವಾದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ದೃಢೀಕರಿಸುವ ನಿಯಂತ್ರಕ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದೆ. ಅಂತೆಯೇ, ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ಆಫ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಇನ್ ಇಂಡಿಯಾ (AMFI) ಉದ್ಯಮ-ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮವನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಇದರ ಸದಸ್ಯರಾಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅವರು ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ಮತ್ತು ನೈತಿಕವಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಅವರು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ.
1. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV)
NAV ಎಂದರೆ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅದರ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ NAV ಯಿಂದ ಸೂಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ಎನ್ಎವಿ ಎನ್ನುವುದು ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿದ್ದು, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ದಿನಾಂಕದ ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಒಟ್ಟು ಘಟಕಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ಭಾಗಿಸಲಾಗಿದೆ. ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಬಾಕಿ ಇರುವ ಘಟಕಗಳಿಂದ ವಿಂಗಡಿಸಲಾದ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಒಂದೇ ಘಟಕದ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಎನ್ಎವಿ ಎಂದರೆ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ ಬೆಲೆ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಯೋಜನೆ ದುಬಾರಿಯಾಗಿದೆ ಆದರೆ ಇದು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂದರ್ಥ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿಯೂ ಫಂಡ್ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ನೀಡುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಇದು ಖಾತರಿ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ. ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ, ಕಡಿಮೆ ಎನ್ಎವಿ ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಅಗ್ಗವಾಗಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಫಂಡ್ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಎನ್ಎವಿ ಅಂತಿಮ ನಿಯತಾಂಕವಾಗಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ.
2. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಗಳು (AMC)
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಗಳು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತವೆ, ಅವು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯದ್ದಾಗಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಸೆಬಿಯ ಆದೇಶದಂತೆ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳಿಗೆ ಸೇರಬಹುದು. ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಸಾಕಷ್ಟು ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು. ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಗಳು ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಹಾಗೆ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳು, ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಚಿನ್ನ ಮುಂತಾದ ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಅವರು ವಿವಿಧ ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದಾಗ, ನಿರ್ವಹಿಸಿದಾಗ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅವುಗಳನ್ನು ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಗಳು (ಎಎಂಸಿಗಳು) ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
3. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳು (AUM)
ಹೆಸರೇ ಸೂಚಿಸುವಂತೆ, ಎಎಂಸಿಯಿಂದ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳು (ಎಯುಎಂ) ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. AUM ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ನ ಕಾರ್ಪಸ್ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ದೊಡ್ಡ ಗಾತ್ರ ಎಂದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣ. ಹೆಸರಾಂತ ಎಎಂಸಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಎಯುಎಂ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದರಿಂದ ಇದನ್ನು ನಂಬಿಕೆ ಮತ್ತು ಗುಣಮಟ್ಟಕ್ಕಾಗಿ ಟ್ರೇಡ್ಮಾರ್ಕ್ ಆಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಮೂದುಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನಗಳು ಬಹುತೇಕ ಪ್ರತಿದಿನ ಸಂಭವಿಸುವುದರಿಂದ ಇದು ದೈನಂದಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸ್ವಲ್ಪ ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಎಎಂಸಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಲಕ್ಷಾಂತರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಅನೇಕರು ಹಿಂದೆ ಸರಿಯಬಹುದು.
4. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ (Expense Ratio)
ಫಂಡ್ ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಯಾವಾಗಲೂ ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಗಳು ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಿಗೆ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಒಟ್ಟು ಆದಾಯದ ಶೇಕಡಾವಾರು ಆಗಿದ್ದು, ಇದನ್ನು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಮತ್ತು ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ವೆಚ್ಚಗಳಾಗಿ ರಿಟರ್ನ್ ಗಳಿಂದ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಅಥವಾ ಡೆಬ್ಟ್ ನಂತಹ ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು ಹೊಂದಬಹುದಾದ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದ ಗರಿಷ್ಠ ಮಿತಿಯನ್ನು ಸೆಬಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ.
5. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ಪ್ರವೇಶ/ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು ನೋ-ಲೋಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು (Entry/Exit Load)
ಈಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ (ಇಎಲ್ಎಸ್ಎಸ್) ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಫಂಡ್ಗಳು ಯಾವುದೇ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಬರುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ನೀವು ಬಯಸಿದಾಗ ಯುನಿಟ್ಗಳನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸಿದರೆ, ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಆ ಅವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಅದನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಕಾಲಿಕ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ, ಫಂಡ್ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಯೋಜಿಸಿದಂತೆಯೇ ಫಂಡ್ ಗಳು ಅದೇ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಇದು ಅವರ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ಘಟಕಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು ಅಥವಾ ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು ಅಥವಾ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳಿಗೆ ಕಮಿಷನ್ ಪಾವತಿಸಬಹುದು, ಇತ್ಯಾದಿ.
ಅಂತೆಯೇ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೊಸ ಯೋಜನೆಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸಿದಾಗ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ ಕೆಲವು ಫಂಡ್ಗಳು ಎಂಟ್ರಿ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ, ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಎನ್ಎವಿಗೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಘಟಕಗಳ ಹಂಚಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಇದನ್ನು ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ನೋ-ಲೋಡ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಪ್ರವೇಶ / ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆಗಳು ಅಥವಾ ಅಂತಹ ಯಾವುದೇ ಶುಲ್ಕಗಳಿಂದ ಮುಕ್ತವಾಗಿರುವ ಫಂಡ್ ಗಳಾಗಿವೆ.
6. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳು (ಎಸ್ಐಪಿಗಳು)
ಎಸ್ಐಪಿಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ, ಇದು ಏಕ-ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿದೆ. ಎಸ್ಐಪಿಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು, ನೀವು ಒಂದು ಬಾರಿಯ ಬದಲು ಪ್ರತಿ ಬಾರಿಯೂ ಯೋಜನೆಯ ಕೆಲವು ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿ ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಲು ಮತ್ತು ಸಂಯೋಜಿತ ಆಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುವಂತಹ ಹಲವಾರು ಅನುಕೂಲಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಮಾಸಿಕ ಎಸ್ಐಪಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲು ನೀವು ಪೇಟಿಎಂ ಆಟೋಪೇ ಅನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಎಸ್ಐಪಿಗಳು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿಯ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಸಹ ಹೊಂದಿವೆ.
7. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಯೋಜನೆಗಳು (SWPs)
ಎಸ್ಐಪಿಗಳಂತೆ, ನೀವು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬದಲಿಗೆ ನಿಯತಕಾಲಿಕ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತೀರಿ, ನೀವು ಘಟಕಗಳನ್ನು ಒಮ್ಮೆಗೇ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡುವ ಬದಲು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಬಹುದು. ಎಸ್ಡಬ್ಲ್ಯೂಪಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಅವಧಿಗೆ ಏಕರೂಪವಾಗಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಮಾಸಿಕ, ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ದ್ವಿ-ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಮರುಪಾವತಿಸುತ್ತವೆ.
8. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವರ್ಗಾವಣೆ ಯೋಜನೆಗಳು (STPs)
ನೀವು ಒಂದೇ ಎಎಂಸಿಯೊಳಗೆ ಒಂದು ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಬದಲಾಯಿಸಲು ಬಯಸಿದರೆ ಮತ್ತು ಘಟಕಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಬಾರಿಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಬಯಸದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಎಸ್ಟಿಪಿಗಳನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಇಲ್ಲಿ, ನೀವು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಎಸ್ಐಪಿಯಂತೆಯೇ ಯೋಜನೆಯ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ ಆದರೆ ಈ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಮತ್ತೊಂದು ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಘಟಕಗಳನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡುವ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ, ಕಡಿಮೆ-ರಿಟರ್ನ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿರುವ ಡೆಬ್ಟ್ ಫಂಡ್ ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಎಸ್ ಟಿಪಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
9. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ಇಎಲ್ಎಸ್ಎಸ್ (ELSS) (ಈಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್)
ಈಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ (ಇಎಲ್ಎಸ್ಎಸ್) ಒಂದು ರೀತಿಯ ಎಸ್ಐಪಿಯಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೈಕ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಹೆಸರೇ ಸೂಚಿಸುವಂತೆ, ಇದು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು, ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 80 ಸಿ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂ.ಗಳ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
10. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ಯುಲಿಪ್ (ULIP) (ಯುನಿಟ್ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ ಪ್ಲಾನ್)
ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಇಎಲ್ಎಸ್ಎಸ್ ಮತ್ತು ಯುಲಿಪ್ ಅನ್ನು ಗೊಂದಲಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅಲ್ಲಿ ಎರಡನೆಯದು ಯುನಿಟ್ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲಾನ್ ಮತ್ತು ಇಎಲ್ಎಸ್ಎಸ್ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಎಸ್ಐಪಿ ಆಗಿದೆ. ಯುಲಿಪ್ ಎಂಬುದು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 80 ಸಿ ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಷನ್ 10 (10 ಡಿ) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಮತ್ತು ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವಿಮೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಅಥವಾ ಡೆಬ್ಟ್ ಆಗಿರಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಇದು ಗರಿಷ್ಠ 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂ.ಗಳವರೆಗೆ ಇರಬಹುದು.
11. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪದಗಳು: ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚ ಸರಾಸರಿ
ಇದು ಎಸ್ಐಪಿಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸಮಾನಾರ್ಥಕ ಪದವಾಗಿದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಯತಕಾಲಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಾರೆ. ಎನ್ಎವಿ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದಾಗ, ನೀವು ಕಡಿಮೆ ಯುನಿಟ್ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ಬೆಲೆಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಯುನಿಟ್ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಇದು ಒಟ್ಟು ಘಟಕಗಳ ಖರೀದಿಯ ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸರಾಸರಿ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೂಲಕ ಖರೀದಿಸಿದಾಗ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಲೆಗೆ ಖರೀದಿಸಬಹುದು.
ಕೊನೆಯ ಮಾತು
ಹಣಕಾಸಿನ ಪದಗಳು ಗೊಂದಲಮಯವಾಗಿರಬಹುದು ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಬಳಸುವ ಪದಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಪ್ಪಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ನಿಧಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು, ಅವು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಮೂಲ ಪರಿಭಾಷೆಗಳೊಂದಿಗೆ ತಮ್ಮನ್ನು ನವೀಕರಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಮೇಲಿನ ಪದಗಳ ಶಬ್ದಕೋಶವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಮೂಲಭೂತವಾಗಿದೆ.
ವೆಬ್ ಕಥೆಗಳು:
ಇದನ್ನು ಓದಿ:
